Личный банкир | Доверительное управление | Управление благосостоянием | Семейный офис | Стиль жизни | Аналитика

Школа наследников для детей клиентов private banking

Российские банкиры вслед за западными коллегами задумались о финансовом ликбезе для наследников богатых клиентов в рамках private banking. Состоятельные родители нередко беспокоятся, что их дети не смогут управлять наследством и промотают состояние. Для них открывают курсы финансовой грамотности.

Этим летом «Тройка диалог» собирается открыть Школу наследников для детей клиентов private banking. Обучение бесплатное. Школа рассчитана на лиц в возрасте 20-25 лет, чьи родители имеют счет минимум на $3-5 млн. Планируется два формата — летний класс (12 дней) и осенний курс (8-10 уикендов). В курс обучения входят тренинги, деловые игры, экскурсии на производство и в крупные корпорации, лекции топ-менеджеров, посещение аукциона Sotheby's и Нью-Йоркской фондовой биржи.

Состоятельных школьников уже обучает банк «Уралсиб». В рамках private banking в 2006 году организован курс для старшеклассников одной из элитарных гимназий на Рублевке. Формат обучения — цикл лекций по основам управления личным капиталом. Осенью стартует программа для наследников в возрасте 14-18 лет. Она будет включать мастер-класс и деловую игру. Клиентам private banking Росбанка оказываются услуги по консультированию, ими бесплатно могут воспользоваться и их наследники.

На Западе финансовое образование наследников практикуется давно. В Barclays Wealth были случаи, когда родители приводили восьмилетних детей, чтобы банкиры в разговоре могли выявить их наклонности. Однако обычно западные банки организуют курсы для наследников в возрасте от 18 до 30 лет. Merrill Lynch и J. P. Morgan Private Bank уже несколько лет наследников клиентов учат формировать инвестиционный портфель, анализировать положение дел в семье.

Чтобы сделать обучение интересным, нужны инновационные подходы. Просто презентации не подойдут. Уроки могут вестись в интерактивном режиме специалистами разных областей с помощью ролевых игр, дискуссий. Одно из наиболее популярных упражнений — виртуальное распределение активов. В HSBC Private Bank учащихся разделяют на команды, каждая из которых получает $100 млн, а также информацию о поведении и доходности различных активов. Ученики должны решить по каким направлениям инвестировать.

Источник: Гюзель Губейдуллина, Михаил Оверченко. Ведомости, 06.06.2008