Личный банкир | Доверительное управление | Управление благосостоянием | Семейный офис | Стиль жизни | Аналитика

Wealth Management - управление благосостоянием семьи

Wealth Management - это комплексное управление частными состояниями (управление благосостоянием или управление богатством). На рынке существует множество различных финансовых продуктов и услуг. Помимо финансовых вопросов любой семьи касаются юридические аспекты различных сделок и вопросы налогообложения. Все эти вопросы интегрирует wealth management.

В отличие от услуг private banking, предоставляемых банками в рамках обслуживания состоятельных клиентов, wealth management не связан с классическими банковскими продуктами. Wealth management подразумевает комплексный подход к решению финансовых задач клиента и его семьи без привязки к какому-либо финансовому продукту. Фактически private banking эволюционирует в сторону wealth management для предоставления более широкого спектра услуг, выходящего за рамки банковской деятельности.

Финансовое планирование позволяет увязать вместе все аспекты инвестиционной и финансовой деятельности семьи для управления благосостоянием.

Инвестирование капитала может осуществляться в различные финансовые инструменты и фонды, которым сопутствуют определенные риски.

Накопительное страхование жизни является интересным инструментом накопления с гарантированной доходностью и страховой защитой.

Вопросов налогообложения всегда сопутствуют любой финансовой деятельности. Может потребоваться заполнение налоговой декларации по доходам физических лиц 3-НДФЛ в связи с продажей имущества или совершением операций на фондовом рынке.

Недвижимость как российская, так зарубежная при покупке в личных целях или для инвестирования капитала требует независимого финансового сопровождения.

При ведении собственного бизнеса может потребоваться совет независимого финансиста.

Передача состояния будущим поколениям подразумевает определенную подготовку наследников, поскольку управление семейным капиталом требует ответственного подхода.

Юридические вопросы всегда сопровождают любые сделки и финансовые продукты, а также в случае оформления собственности, раздела имущества в случае развода супругов, наследования и дарения.