Личный банкир | Доверительное управление | Управление благосостоянием | Семейный офис | Стиль жизни | Аналитика

Wealth Management | Налогообложение

Налоговые вопросы всегда сопутствуют процессу инвестирования капитала, а также при совершении сделок с имуществом. Управление благосостоянием предполагает налоговое планирования с целью оптимизации налогообложения. Любые финансовые операции имеют налоговые последствия в зависимости от времени и условий их совершения. Немаловажным является правильное оформление документов по сделкам, поскольку от этого может зависеть налогооблагаемая база по подоходному налогу.

Наиболее существенные виды сделок или расходов при налоговом планировании:

• Приобретение жилья и возврат подоходного налога (один раз в жизни)

• Использование ипотечного кредита для приобретения жилья

• Продажа недвижимости (квартиры, дома, дачи, гаража)

• Продажа автомобиля стоимостью более 250 тыс. руб

• Продажа имущества, полученного по безвозмездным сделкам (приватизация, наследование, дарение)

• Продажа доли в обществе с ограниченной ответственностью (ООО)

• Совершение сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами

• Покупка/продажа золотых слитков или сделки через обезличенные металлические счета

• Оплата обучения собственного (второе высшее образование, MBA, повышение квалификации) и детей (детсад, школа, ВУЗ)

• Оплата лечения и лекарств (в личных целях или для близких родственников)

• Благотворительные взносы (частично могут освобождаться от налогообложения)

• Пенсионные накопления в негосударственном пенсионном фонде или страховой компании

Для обеспечения комплексности обслуживания private banking банки включают в свой сервис также консультационные услуги по налогообложению. Как правило, банк привлекает специалистов по налогообложению из компании-партнера.