Личный банкир | Доверительное управление | Управление благосостоянием | Семейный офис | Стиль жизни | Аналитика | Консультации

 Депозитный портфель
 Личный финансовый план
 Инвестиционные инструменты
 Привлечение кредитов
 Налоговое декларирование
 Страхование жизни
 Собственный бизнес
 Организация семейного офиса
 

 Выбор поверенного
  Выбор личного банкира
  Выбор доверительного управляющего
  Выбор агента по недвижимости
  Выбор страхового агента
  Выбор адвоката (юриста)

Инвестиционные инструменты

Инвестирование личных средств является ответственным процессом. Во многом от результативности вложения капитала зависит личное (семейное) благополучие. При этом не существует идеального инвестиционного инструмента. Инвестиционная стратегия зависит от личных обстоятельств и разрабатывается индивидуально.

При индивидуальном доверительном управлении в рамках частного банковского обслуживания (Private Banking) клиент выбирает определенную стратегию инвестирования и формирования портфеля вложений. После выбора стратегии инвестиций можно заказать ее независимую оценку.

Существует широкий спектр инвестиционных возможностей:

• Банковские депозиты - являются наиболее простым и консервативным видом инвестиций, и позволяют сберегать средства от инфляции (см. также депозитный портфель);

• Векселя и облигации - схожий с депозитами инструментом вложений с возможностью получить доходность выше депозита при умеренных рисках;

• Еврооблигации российских компаний, обращающиеся на европейских биржах, позволяют в некоторых случаях получить доход в валюте выше ставок по депозитам;

• Акции - наиболее рискованный вид вложений, позволяющий получать существенных доход при удачных инвестициях;

• Производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы);

• Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) - предоставляют широкий спектр возможностей для вложений в ценные бумаги, и являются наиболее массовым продуктом.

• Общие фонды банковского управления (ОФБУ) при общем сходстве имеют некоторые отличия от ПИФов, которые в некоторых случаях могут быть полезны.

• Хэдж-фонды относятся к классу закрытых фондов и предназначены для более искушенных инвесторов, вкладывающих существенные капиталы. Основное их отличие в том, что они могут зарабатывать прибыль, как на растущем рынке, так и на падающем.

• Структурированные продукты - вложения с гарантией сохранности капитала, когда 80-90% средств направляется в высоконадежные облигации или на депозит, а остальная часть 10-20% вкладывается в производные инструменты (например, фьючерсы на базовый актив).

Существует спектр стандартных инвестиционных инструментов, которые могут быть использованы в различных комбинациях. Основными критериями подбора являются потенциальная доходность инвестиций и возможные риски. Помимо выбора инструментов немаловажной задачей является выбор поставщика инвестиционного продукта (банка или управляющей компании на рынке ценных бумаг).

Результативность инвестиционного процесса зависит от профессионализма управляющих компаний (инвестиционных банков), оценка работы которых не является тривиальной задачей. Цена ошибки может быть очень большой.

Мы сопровождаем инвестиционный процесс наших клиентов и помогаем выбрать оптимальный набор инвестиционных продуктов и услуг в рамках комплексного подхода по управлению благосостоянием.